「J-FLECはじめてのマネープラン」割引クーポンとは？
J-FLEC認定アドバイザーに初めて有料の個別相談をする個人の方は、相談料が8割引になるクーポンを利用することができます。
対象者：J-FLEC認定アドバイザーの有料相談を初めて受ける個人の方（18歳以上）
割引率：相談料の8割（1時間当たり上限8,000円、最大3時間で上限24,000円まで）⇒通常3時間30,000円の相談が6,000円で受けられる！
※割引クーポンは計3,000名分配布のため先着順となります。
首相官邸HPより引用
J-FLEC HPより引用
認定アドバイザーによる相談サービス
認定アドバイザーによる相談サービスの内容は、収入と支出の見える化からアセットアロケーション（金融資産の種類・配分調整）の提案等までとなっています。
- ①収入と支出の見える化【必須項目】
- ・現在の収入と支出の洗い出し
・年間収支金額の把握
【お客様の声】
普段何にどれだけ使っているかが見える化できて良かった。節約するべき項目が一目瞭然に。
- ②資産と負債の見える化【必須項目】
- ・現在の家計のB/S（バランスシート）の作成
・手持ち資金の分類
【お客様の声】
バラバラに管理されていた資産が一覧で見える化できて良かった。意外と資産があったんだ。
- ③ライフプラン表の作成【必須項目】
- ・ライフイベントの確認
・今後のキャッシュフロー表、残高推移表の作成
【お客様の声】
子供の教育費や老後の生活費で資産が目減りしていくのが見える化され、資産運用の必要性を感じた。
- ④資産形成プランの検討【任意項目】
- ・保険、退職金、年金の支払い額や将来受給額の把握
・リスク許容度に応じた運用手段の検討
・NISAやiDeCo（イデコ）などの税制優遇制度に関する説明
【お客様の声】
自分のレベルに合った運用方法が何かについて専門家に相談できて良かった。
- ⑤アセットアロケーションの提案【⑥との選択項目】
- ・個別相談の内容を踏まえたアセットアロケーションの提案
※アセットアロケーション：金融資産の種類・配分調整
【お客様の声】
自分のリスク許容度に合った資産配分を専門家に提案してもらえて良かった。
- ⑥各アドバイザーの専門分野【⑤との選択項目】
- ・ライフプラン表に基づき、利用者にとって有用と考えられる各自の専門分野
【当事務所の特色】
私は、税理士でもありますので、税金に関する個別具体的な相談が可能です。
例：住宅ローン控除による節税額、不動産売却時の税負担、保険解約時の税負担、相続・贈与など
※税理士登録をしていない人が、税金について個別具体的な相談に乗ることは税理士法違反となります。
【お客様の声】
税金についても具体的に話ができてとても良かった。
割引クーポン発行の流れ
- 認定アドバイザー検索
- ①都道府県：「徳島県」を選択
②最下部の「この条件で検索する」を押す
③認定アドバイザーの中から「柳沢 俊宏」を探し、「このアドバイザーの詳細を見る」を押す
※なお、現在（2025.4.1）、徳島県で割引クーポンを利用できるのは、当事務所のみです。
④詳細が表示されるので、最下部の「割引クーポン申し込みフォーム」を押す
⑤「J-FLEC認定アドバイザーへ連絡し、J-FLEC割引クーポンの使用許諾、相談料を確認しました。」にチェックマークを入れ、ご自身のメールアドレスを入力
⑥内容を確認し、送信（すぐにメールが届きます）
- メール記載のURLからクーポン利用申請サイトへ
- ①上記で届いたメールに記載されたURLを押す
②「氏名」、「生年月日」、「住所」、「電話番号」を入力
③本人確認書類をアップロード
④内容を確認し、送信
（本人確認書類アップロード方法について）
事前に本人確認書類をスマートフォンなどで撮影しておく必要があります。
※画像容量が大きすぎるとアップロードできないため、ご注意ください。
※マスキングが必要になる箇所がございますので、ご注意ください。
マスキングが正しく行われていないと、手続き不備となりクーポンが発行されません。
クーポンの発行
手続き不備がなければ、約3～5営業日以内に、J-FLECから「割引クーポン利用開始」のメールが届きます。
アンケート提出用のURLが記載されていますので、このメールは削除しないようにご注意ください。※アンケートの提出がなければ、割引クーポンの適用はありません。
ご相談の流れ
日程調整
1日で3時間相談することも可能ですし、1時間ごとに分けて複数日で相談することが可能です。
相談の実施
相談は、ご自宅または当事務所で行います。Zoom等を活用しリモートで行うことも可能です。
ヒアリング⇒見える化⇒ライフプラン表の作成⇒課題解決の提案と進めてまいります。
相談料の支払い
割引クーポン分を除いた相談料（当事務所の場合、1時間2,000円）を現金または銀行振込によりお支払いいただきます。
アンケートの回答
「割引クーポン利用開始」のメール記載のURLからアンケートの回答をお願いします。
※アンケートの提出がなければ、割引クーポンの適用はありません。
- 相談に先立ちご準備いただきたい書類
- 以下の書類や資料をご準備いただいていると相談がスムーズに行えます。
・収入に関する書類（源泉徴収票、確定申告書など）
・基本生活費に関する資料（家賃、食費、水道光熱費、通信費、車両費など）
・年金に関する書類（年金定期便など）
・保険に関する書類（保険証書など）
・預金通帳
・金融資産に関する資料（株式、投資信託など）
・不動産に関する資料
-
徳島県在住ではありませんが、相談は可能ですか？
-
はい。相談は可能です。
Zoom等を活用したリモート面接にも対応しておりますので、県外にお住まいの方もお気軽にお問い合わせください。特に高知県には現在、認定アドバイザーが在籍していないため、近隣県として可能な限り対応させていただきます。
認定アドバイザーとしての使命
特定の金融機関や金融商品に偏らず、中立的な立場でご相談を承ることが、お客様の利益を守るうえで非常に重要だと考えております。
ライフプランや資産運用について、料金的な面で気軽に相談することができるようになった今回の割引クーポンを是非ご利用いただき、資産運用の第一歩を踏み出すきっかけになれば幸いです。
お客様が正しく理解し、適切な行動をとれるよう、当事務所も全力でサポートいたします。お気軽にお問い合わせください。